交易所要提告我

一、問題／事實整理（LawChain 原文）

當事人因網路廣告宣稱可用少量資金獲取高額報酬，與某投資團隊聯繫後，將資金存入某交易所帳戶，該團隊宣稱會贊助額外資金協助操作獲利。當事人提供帳號密碼由該團隊代為操作，惟因操作不當，交易所方面聲稱要對當事人提告，而實際操作之團隊卻未受追究。該團隊持續要求當事人再額外支付款項方能提領資金，當事人質疑此為詐騙手法，欲瞭解是否應至警察局報案。

資料來源：法律圈 LawChain

二、爭點

• 所謂「交易所提告」之說法是否為詐騙集團慣用之二次詐騙手法？
• 當事人將帳號密碼交付他人操作，是否可能涉及提供人頭帳戶之刑事責任？
• 當事人已交付之款項是否得透過刑事追訴程序追回？
• 所謂投資團隊之行為是否構成刑法第339條詐欺取財罪？

三、相關法條

• 刑法第339條 — 詐欺取財罪
• 刑法第339條之4 — 加重詐欺罪（三人以上共犯、以網際網路犯之）
• 民法第184條 — 侵權行為損害賠償
• 民法第179條 — 不當得利返還請求權
• 刑事訴訟法第232條 — 犯罪被害人之告訴權
• 刑事訴訟法第487條 — 刑事附帶民事訴訟

四、法律分析

本案情形為典型之網路投資詐騙模式。詐騙集團通常以高獲利為誘餌，吸引被害人投入資金後，再以各種理由（如操作不當、交易所凍結帳戶、需繳納手續費或保證金等）要求被害人持續匯款。所謂「交易所要提告」之說法，實為詐騙集團常見之二次詐騙（又稱「殺豬盤」後段手法），目的在於製造恐慌，迫使被害人再度匯款。正當之交易所或金融機構若發生交易糾紛，會透過正式法律途徑處理，絕不會要求客戶先行匯款始得提領資金。

就該投資團隊之行為分析，其以虛構之高獲利話術誘使當事人交付資金，已構成刑法第339條第1項詐欺取財罪。若該團隊係三人以上共同犯之，或以網際網路對公眾散布而犯之，則可能成立刑法第339條之4加重詐欺罪，處一年以上七年以下有期徒刑。依最高法院107年度台上字第1066號判決意旨，以投資名義詐取財物者，縱被害人係因貪圖高利而交付款項，仍不影響詐欺罪之成立。

值得注意的是，當事人將交易所帳號密碼交付他人操作，若該帳戶後續被用於洗錢或其他不法行為，當事人可能面臨被認定為提供人頭帳戶之風險。惟若當事人確係受騙而非出於自由意志提供，在偵查中可主張自身亦為被害人。建議當事人應立即停止一切匯款行為，並儘速報案。

五、結論與建議

結論：本案極可能為典型網路投資詐騙，所謂交易所提告及要求額外付款均為詐騙話術。當事人應立即停止匯款，並儘速向警察機關報案，以爭取追回損失之機會。

1. 立即停止一切對該團隊或交易所之匯款行為，不論對方以何種理由要求付款。
2. 儘速攜帶所有匯款紀錄、對話截圖、廣告截圖等證據至住所地警察局報案，或撥打165反詐騙專線諮詢。
3. 保全所有與該團隊之通訊紀錄（LINE、簡訊、電子郵件等），作為日後偵查及訴訟之證據。
4. 向銀行查詢匯款流向，並請求協助凍結可疑帳戶以防止資金繼續流出。
5. 若已提供個人身分證件影本或銀行帳戶資料，應立即向銀行掛失並更換帳戶，避免被冒用。
6. 報案後積極配合檢警偵辦，於刑事程序中提起附帶民事訴訟請求損害賠償。
7. 諮詢專業律師評估是否另行提起民事侵權行為損害賠償訴訟。