法律諮詢案例

1. 問題／事實整理（LawChain 原文）

當事人經朋友A介紹，將合作金庫帳戶交付朋友B使用，理由是「博弈收款需要帳戶」。兩天後銀行通知帳戶列為警示戶，並涉入詐欺案件。當事人向朋友B查證後，對方稱係賭客糾紛所致；當事人因此懷疑帳戶可能遭詐騙集團利用，並已至派出所詢問，現階段等待偵查機關通知。

2. 爭點

本案主要爭點包括：當事人提供帳戶的行為，是否成立刑法詐欺罪之共同正犯或幫助犯；當事人是否具備「預見帳戶可能供詐騙使用仍交付」的不確定故意；以及當事人主張不知情、受朋友誤導，是否足以阻卻故意或至少影響量刑與處分結果。

3. 法條或規則

刑法第339條（詐欺取財罪）：以詐術使人交付財物者，負刑事責任。
刑法第30條（幫助犯）：幫助他人實行犯罪行為者，成立幫助犯，得按正犯之刑減輕。
刑法第16條（不知法律）：原則上不得因不知法律而免責，但得依情節減輕。
洗錢防制法第14條：就掩飾、隱匿特定犯罪所得相關行為設有刑責規範。

4. 涵攝分析

客觀上，當事人交付可供收款的金融帳戶，且帳戶後續成為警示戶，已具備「提供犯罪工具」的外觀。主觀上，偵查與審判實務通常會檢驗：交付對象是否可信、用途是否合理、是否收取報酬、是否有異常金流與查證行為。若可證明當事人係基於具體可信資訊而誤信合法用途，且事後有即時查證、配合調查與保存證據，對於否定幫助故意或爭取不起訴、緩起訴、減輕處分均有實益。反之，若交付情節顯失合理，仍可能被認定具不確定故意，進而成立幫助詐欺或相關洗錢犯罪。

5. 結論與建議

本案存在幫助詐欺與幫助洗錢之刑事風險，重點在於是否能提出具體事證證明「交付當下確實不知且無從預見詐騙用途」。建議立即整理與A、B之完整對話紀錄、通聯與交付經過時間軸，保留銀行通知與警示戶資料；收到通知到案時由律師陪同應訊，避免陳述失焦；並主動表達配合調查與補救態度，以提高爭取有利處分之可能性。資料來源：法律圈 LawChain（https://www.lawchain.tw/questions/10156）。