收到警察通知書詐欺案由？

1. 問題／事實整理（LawChain 原文）

當事人表示先前將郵局帳戶借給姊姊使用，後續發現帳戶被鎖定，且收到警方以詐欺案由通知到案。當事人目前無法提出直接證據證明帳戶實際由姊姊使用，擔心被認定為詐欺或相關共犯。

2. 爭點

• 帳戶出借行為是否足以成立詐欺或幫助詐欺之主觀故意與客觀行為。
• 當事人是否可能同時面臨洗錢防制法上之收受、移轉或掩飾犯罪所得責任。
• 在缺乏直接證據指向姊姊使用帳戶時，如何透過客觀資料建立有利事實。

3. 法條或規則

• 刑法第339條（詐欺取財）：以詐術使人交付財物者，處五年以下有期徒刑、拘役或科或併科罰金。（全國法規資料庫）
• 刑法第30條（幫助犯）：幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯。（全國法規資料庫）
• 刑法第339條之4（加重詐欺）：符合加重要件時，刑責將顯著提高。（全國法規資料庫）
• 洗錢防制法第14條：對犯罪所得為收受、持有、使用、移轉或掩飾，可能成立洗錢罪。（全國法規資料庫）

4. 涵攝分析

本案關鍵在於釐清當事人是否明知帳戶將供詐騙或不法金流使用。若僅係基於親屬信任而出借帳戶，且無分潤、無參與指示收款或轉帳，並可提出對話紀錄、帳戶交易明細、通聯紀錄等資料，通常可主張欠缺詐欺與幫助犯之故意。反之，若客觀上有反覆提供帳戶、配合提款轉匯、知悉異常來源仍持續配合等情形，司法實務可能傾向認定具可歸責性，進而涉及詐欺幫助或洗錢罪責。

5. 結論與建議

現階段應以「完整還原事實與金流」作為防禦核心。責任是否成立，將取決於主觀故意與客觀行為證據是否足以連結詐欺或洗錢要件。

• 依通知準時到案，避免因未到案衍生不利程序效果。
• 立即向郵局或銀行申請完整交易明細，逐筆標示不明款項來源與流向。
• 整理與姊姊間對話、借帳戶原因、無分潤事實等證據，形成一致說明。
• 如有受騙可能，主動提出報案或補充陳述，強化欠缺犯意之主張。
• 建議儘速委任律師陪同警詢與後續偵查，降低陳述風險。