帳戶被列為警示人頭戶

一、問題／事實整理（LawChain 原文）

想請問一下11月分有個外國經由Message 跟我說她看中我FB各人資料說要來台投資，要先把她再國外的錢寄包裹給我，我說我不要，因為要付龐大稅金，她說她會經由匯款給我請我給與我的帳戶，我沒多想給了帳戶，結果，她匯款37萬，結果，在我還為發現她請她的律師朋友匯款後，我還不知道錢已經在我戶頭結果我生病加上那幾天電話都沒交錢，後來我病好了去查看發現有這筆錢，她說有七萬要我先拿去運用，但我只有領取也沒使用，後來她請我拿剩餘30萬去換比特幣然後分別存兩個錢包，中間，她說我挪用超出7萬的錢，我根本也沒有挪用，結果11月份我全部銀行帳戶全被她在屏東報警說我是詐騙集團，我去銀行詢問要如何接觸凍結他請我去警察局詢問，我去了才知道我被列入詐騙人頭戶共犯，中間，我發現跟對方有爭執她一直說我詐騙她錢我就說，妳現在戶頭給我我全部退給妳，她就一直說只要將30存入比特幣錢包就好，結果到這兩天銀行才通知我所有帳戶被凍結，請問未來上法院我該如何應對，我真覺得很莫名其妙。

資料來源：法律圈 LawChain

二、爭點

• 被害人遭詐騙後之法律救濟途徑為何？
• 帳戶遭列為警示帳戶後之解除程序及權利救濟為何？

三、相關法條

• 刑法第339條 — 詐欺罪
• 刑法第339條之4 — 加重詐欺罪
• 洗錢防制法第14條 — 洗錢罪
• 洗錢防制法第15條 — 特殊洗錢罪

四、法律分析

本案涉及「帳戶被列為警示人頭戶」之法律問題。依刑法第339條規定，意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之物交付者，處五年以下有期徒刑、拘役或科或併科五十萬元以下罰金。被害人得向檢察機關提出刑事告訴，並得另行提起民事損害賠償之訴。

遭受詐騙之被害人，除提出刑事告訴外，亦得依民法侵權行為之規定，向加害人請求損害賠償。如帳戶遭列為警示帳戶，被害人得於案件偵結後，向開戶銀行申請解除警示。建議被害人保全所有交易紀錄、通訊紀錄等證據資料，以利後續司法程序之進行。

五、結論與建議

結論：關於「帳戶被列為警示人頭戶」之問題，當事人應依相關法律規定主張權利，並建議諮詢專業律師以擬定最適當之法律策略。

1. 立即報警處理：向警察機關報案，取得報案三聯單，保全被害證據。
2. 提出刑事告訴：向檢察機關提出刑事告訴，追究詐騙行為人之刑事責任。
3. 蒐集保全證據：保留所有交易紀錄、匯款紀錄、通訊紀錄及相關截圖。
4. 申請帳戶解除警示：如帳戶遭列為警示帳戶，於案件偵結後向銀行申請解除。
5. 諮詢專業律師：建議委請專業律師協助評估案件及擬定訴訟策略。