幫忙家人轉帳會有問題嗎？

1. 問題／事實整理

您受親戚請託，以親戚交付的現金代為轉帳給其子，事後才知收款帳戶非其子本人帳戶，而是因帳戶遭凍結改借朋友帳戶收款，再由朋友提領轉交。您擔心自己是否可能被認定涉及詐欺或洗錢，及若該朋友涉案是否波及您。

法律圈 LawChain 原文：https://www.lawchain.tw/questions/28771

資料來源：法律圈 LawChain

2. 爭點

• 您是否具有明知或可得而知資金異常流向之主觀故意。
• 單次代轉帳行為是否足以構成詐欺共犯或洗錢行為之客觀要件。
• 若他人帳戶或資金來源涉犯罪，您是否因「代轉」行為承擔刑事或程序風險。

3. 法條或規則

• 刑法第339條（詐欺取財）：需有詐術、使人陷於錯誤及財產處分結果，並審查是否有共犯故意。法條連結
• 洗錢防制法第19條（一般洗錢罪）：對特定犯罪所得之來源、去向、所在為掩飾或隱匿者，可能成立。法條連結
• 刑事訴訟法第154條（證據裁判原則）：犯罪事實須依證據認定，不能證明者應為有利於被告之認定。法條連結

4. 涵攝分析

就客觀面而言，您描述的是基於親屬請託代為轉帳，且資金來源為親戚當場交付現金；若無其他反覆代收代付、異常拆分、指示隱匿金流等行為，通常仍需更多證據才足以推論您參與詐欺或洗錢流程。

就主觀面而言，是否成立犯罪重點在「明知」或「可得而知」：若您在轉帳時不知道帳戶異常、也未接觸可疑對話或分工指示，抗辯空間較大。反之，如有警示訊號仍持續配合，風險即升高。

程序上，建議保全可驗證之原始證據（通訊紀錄、轉帳明細、現金交付脈絡、對話時間線），以證明您行為目的在協助親屬而非掩飾不法所得。

5. 結論與建議

• 結論：依目前事實，您不當然構成洗錢或詐欺共犯，但仍有被釐清金流背景的程序風險。
• 建議：立即整理並備份完整交易與對話證據，建立時間序列說明。
• 建議：後續避免再代為收付不明第三人帳戶款項，尤其是現金交付再轉帳模式。
• 建議：若已接獲警方或檢方通知，先與律師確認陳述策略與證據提出順序。