找工作被當轉手，被告知詐欺幫助洗錢？

1. 問題／事實整理

提問人表示其以「找工作」為由參與金流轉手，後續被告知可能涉及詐欺與幫助洗錢。爭議核心在於其參與轉帳、收款或交付款項行為，是否屬受騙參與或已達可歸責之刑事行為。

LawChain 原文連結：https://www.lawchain.tw/questions/2718

資料來源：法律圈 LawChain

2. 爭點

• 當事人是否具有詐欺或幫助洗錢的主觀故意。
• 提供帳戶、代收代付或轉帳行為，是否已達刑法幫助犯與洗錢防制法構成要件。
• 若屬求職受騙，現有對話紀錄、金流與行為時序是否足以支持無故意或責任減輕。

3. 法條或規則

• 刑法第339條（詐欺罪）：以詐術使人交付財物者，成立詐欺取財或得利之判斷基礎。法條連結
• 刑法第30條（幫助犯）：明知他人犯罪而提供助力者，可能以幫助犯論處。法條連結
• 洗錢防制法第15條之2（提供帳戶罪）：無正當理由提供帳戶或相關工具供他人使用，可能成立犯罪。法條連結

4. 涵攝分析

本案需先釐清當事人參與金流的具體內容，包括帳戶是否由本人控制、收受與轉出款項的時間差、是否依他人指示操作，以及是否已出現可辨識之異常警訊（例如高報酬、要求快速轉帳、不得聯絡雇主）。

若證據顯示當事人對資金來源與去向欠缺實質認識、且在察覺異常後立即停止並報案，對於否定故意或主張受騙參與有利。反之，如持續反覆代收代付、規避查核或配合拆單轉帳，實務上較可能被評價為幫助詐欺或幫助洗錢。

5. 結論與建議

本案具有刑事風險，重點不在「是否有拿到報酬」而在「是否明知或可得而知仍持續提供助力」。建議立即以證據完整性與程序策略為優先。

• 立即保存對話紀錄、匯款紀錄、應徵資訊與工作指示，建立時間軸。
• 儘速向警方報案並說明受騙經過，主動提供金流資料與對象資訊。
• 避免再依對方指示操作帳戶或交付款項，以免擴大責任。
• 進入警詢或偵查程序前，建議由律師協助整理陳述重點與證據目錄。