有關於洗錢案跟詐欺罪問題？

一、問題／事實整理

當事人於社交平台結識自稱大陸網友，後續依對方請求代購遊戲點數。其後帳戶遭警示，對方再以「補買 2 萬 9 千元點數可撤案」為由要求追加購買，完成後即遭封鎖。當事人擔心是否因此被認定為詐騙共犯，並可能負擔被害人損害賠償責任。

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資料來源：法律圈 LawChain

二、爭點

• 當事人是否具備詐欺或洗錢相關犯罪之故意，可能被認定為共同正犯或幫助犯。
• 帳戶遭警示後，是否代表已被正式列入詐欺金流，及其對偵查程序之影響。
• 若有被害人主張受騙損失，當事人是否須負民事損害賠償責任。
• 如何透過證據整理與程序應對，降低刑事與民事風險。

三、法條或規則

• 刑法第339條（詐欺取財）：以詐術使人交付財物者，成立詐欺罪。
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• 洗錢防制法第14條（一般洗錢罪）：就特定犯罪所得及其利益為掩飾、隱匿等行為，可能成立洗錢罪。
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• 刑事訴訟法第228條（偵查開始）：檢察官知有犯罪嫌疑即應開始偵查。
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• 民法第184條（侵權行為）：故意或過失不法侵害他人權利者，應負損害賠償責任。
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四、涵攝分析

1. 刑事責任判斷重點在於主觀故意與客觀參與程度。若僅因交友信任代購、未明知對方從事詐騙，原則上仍須由偵查機關具體證明其「知情且參與」始能論罪。
2. 帳戶遭警示通常代表金流已被懷疑與詐欺案件相關，但不當然等於有罪。實務上仍需比對交易明細、通訊紀錄、對價關係及資金去向。
3. 若證據顯示當事人同樣受騙（如被要求反覆購買點數、遭封鎖、無實際利益），可作為欠缺犯意與被害人地位之重要抗辯素材。
4. 民事部分，若無法證明當事人有故意或過失參與侵權行為，賠償責任未必成立；但若被認定有重大疏失或協力行為，仍可能被連帶請求。

五、結論與建議

1. 盡速向銀行申請帳戶警示或限制交易之書面資料，並向受理機關確認案號、通報時間與案件性質。
2. 完整保全證據：包含聊天紀錄、匯款/購點憑證、交易明細、對方帳號資料與遭封鎖畫面。
3. 接獲警詢或偵查通知時，應一致說明交易脈絡與被騙經過，避免片段陳述造成不利推論。
4. 建議委任律師陪同警詢與後續偵查程序，並同步評估是否提告對方詐欺，以釐清自身被害人地位。