因被詐騙帳戶而被警示帳戶？

資料來源：法律圈 LawChain（LawChain 原文）

1. 問題／事實整理

當事人於 5/29 在臉書看到兼職訊息後，依對方指示加入 LINE 並操作會員流程，先匯款 1,000 元；其後對方要求提供帳戶以辦理退款。當事人雖未交付提款卡及存摺，但帳戶後續收到疑似第三人受騙款項，銀行於 6/9 通知帳戶遭列為警示帳戶。當事人已向 165 及警方報案。

2. 爭點

• 當事人是否具備幫助詐欺或幫助洗錢之故意，或僅屬受騙而提供帳戶資訊。
• 警示帳戶措施後，如何透過刑事程序與金融機構程序爭取釐清與解除限制。
• 如何整理證據以證明自己為受害者而非共犯，並降低後續刑民事風險。

3. 法條或規則

• 《中華民國刑法》第339條（詐欺罪）：法條連結
• 《洗錢防制法》第14條（一般洗錢罪）：法條連結
• 《刑事訴訟法》第487條第1項（刑事附帶民事訴訟）：法條連結
• 《民法》第184條（侵權行為損害賠償）：法條連結

4. 涵攝分析

本案重點在於主觀犯意與客觀行為的對應。若可證明當事人係因求職受騙、對金流來源不知情，且未交付提款卡、密碼或協助提領轉匯，通常較有機會主張欠缺幫助詐欺或洗錢之故意。反之，若偵查機關認定當事人對異常金流有可得預見性，仍可能進一步追究。

因此，應以時間軸整理 LINE 對話、匯款紀錄、退款訊息、銀行通知、報案三聯單與 165 通聯紀錄，將「受騙經過」與「即時報案處置」具體化，以強化無犯意與受害者身分之主張。

5. 結論與建議

• 儘速補齊完整證據包，主軸為「求職受騙、無共犯故意、事後即時報案」。
• 主動向承辦警員與檢察官陳報時間軸與附件，避免僅留口述陳述。
• 同步向銀行確認警示帳戶後續處理流程與所需文件，依程序申請後續處置。
• 若收到傳喚或筆錄通知，建議由律師陪同，以避免陳述失焦影響評價。