法律諮詢案例

問題／事實整理

當事人於臉書社團看到賺錢廣告，透過 LINE 與對方聯繫後，以每月新臺幣 8,000 元出租存摺（帳本），並以店到店方式寄送。其後對方失聯，警方通知帳戶已遭詐騙集團利用為提領或收受款項之工具，當事人並已收到法院起訴書。

資料來源：法律圈 LawChain

法律圈 LawChain 原文連結

爭點

1. 出租帳戶行為是否成立刑法詐欺罪之幫助犯。
2. 是否同時成立洗錢防制法所定一般洗錢罪。
3. 當事人主觀上是否具有故意或不確定故意（預見可能供犯罪使用仍容任）。
4. 是否得主張受騙而欠缺犯罪故意，並爭取較有利處理結果。

法條或規則

• 刑法第339條（詐欺取財罪）：以詐術使人交付財物者，處五年以下有期徒刑、拘役或科或併科罰金。
• 刑法第30條（幫助犯）：幫助他人實行犯罪行為者，為幫助犯，得按正犯之刑減輕。
• 洗錢防制法第14條（一般洗錢罪）：有洗錢行為者，處七年以下有期徒刑，得併科罰金。
• 民法第184條（侵權行為）：故意或過失不法侵害他人權利者，應負損害賠償責任。

涵攝分析

出租或出借金融帳戶予不明對象，依實務通常會被認為具有高度可預見性，足認知悉該帳戶可能被用於詐欺或掩飾犯罪所得。若法院認定當事人已預見該風險而仍交付帳戶，常成立幫助詐欺與洗錢相關責任。另一方面，若可提出完整對話紀錄、廣告內容、金流與寄送資料，證明自己同屬受騙且無容任不法之主觀犯意，仍可作為抗辯與量刑斟酌基礎。

結論與建議

本案已進入起訴後審判階段，程序上應儘速由律師閱卷並擬定訴訟策略。實務上，完整保全證據、釐清主觀犯意、以及與被害人進行和解與賠償，均有助於爭取較輕處分或緩刑可能。建議立即整理案件時間軸、保留全部通訊與交易證據，並由專業律師協助出庭與聲請有利證據調查。