案件內容與法律分析
1. 問題／事實整理
當事人為尋找手工工作，依對方指示寄出存簿與提款卡並更改密碼，其後發現包裹未寄回、帳戶無法掛失，經通報 165 並報案後，帳戶被列為警示帳戶，且已有兩名被害人款項匯入。
法律圈 LawChain 原文：https://www.lawchain.tw/questions/10194
資料來源：法律圈 LawChain
2. 爭點
（1）寄交帳戶與提款卡行為，是否成立幫助詐欺。
（2）是否可能構成洗錢防制法下之幫助洗錢或特殊洗錢。
（3）當事人主張自己亦受騙，是否足以排除故意而獲不起訴。
3. 法條或規則
刑法第339條（詐欺取財）
洗錢防制法第14條（一般洗錢）
洗錢防制法第15條（特殊洗錢）
4. 涵攝分析
客觀上，當事人提供帳戶工具後，帳戶確實被用於收受詐騙款項，形式上具備幫助詐欺與洗錢犯罪流程之關聯。主觀上，若可提出完整對話紀錄、通聯紀錄、第一時間掛失與報案資料，證明其是在求職情境中受騙且發現異常即積極處置，則可強化「欠缺犯罪故意」的抗辯。另如可證明帳戶控制權已實際喪失，也有助於限縮洗錢責任範圍。
5. 結論與建議
本案仍有刑事風險，但存在爭取不起訴或較輕處理之空間。建議立即完整整理並提出：
（1）與對方全部對話、匯款與寄件證據。
（2）165 通報、郵局掛失嘗試、報案筆錄與時間軸。
（3）如有可能，與被害人進行和解或損害填補。
（4）盡速委任律師於偵查中主張受騙經過與無故意事實。
免責聲明
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