虛擬貨幣？

1. 問題／事實整理

當事人因誤信虛擬貨幣投資可獲高額報酬而投入資金，嗣後欲提領時，對方要求先繳交提領金額 20% 作為「資產證明」，並稱後續會退還。此類型態常見於假投資與分階段誘騙加碼。

資料來源：法律圈 LawChain（LawChain 原文）

2. 爭點

• 要求先繳 20%「資產證明」是否屬以不實資訊使人交付財物之詐欺行為。
• 已匯款項目與對話紀錄是否足以證明對方有不法所有意圖與施用詐術。
• 被害人可採取之法律途徑，應以刑事告訴優先或同步提起民事求償。

3. 法條或規則

• 中華民國刑法第339條（詐欺取財）：以詐術使人交付財物者，成立詐欺取財罪。（全國法規條文連結）
• 中華民國刑法第339條之4（加重詐欺）：三人以上共同犯之，或利用網際網路等方式犯詐欺罪者，可能構成加重詐欺。（全國法規條文連結）
• 洗錢防制法第19條（一般洗錢罪）：對特定犯罪所得為收受、持有、移轉或隱匿者，可能另涉洗錢責任。（全國法規條文連結）
• 民法第184條（侵權行為）：因故意或過失不法侵害他人權利者，應負損害賠償責任。（全國法規條文連結）

4. 涵攝分析

若對方於招攬投資時宣稱可提領或保證獲利，並於提領時再要求「先繳保證金／資產證明」才能放款，且該條件事前未清楚揭露或實際上無合理必要，通常符合「施用詐術」之外觀。被害人基於該不實資訊而交付款項，與財產損害間具因果關係，可能成立刑法詐欺。

若行為涉及多人分工、跨平台帳號與人頭帳戶收款，實務上常同時朝加重詐欺與洗錢方向偵辦。民事上，受害人得以侵權行為請求返還損害，但仍以完整金流紀錄、聊天紀錄、轉帳憑證、平台頁面截圖作為核心證據。

5. 結論與建議

結論：本案高度疑似假投資詐欺，建議立即停止追加付款，並盡速保全證據及啟動刑事程序。

• 立即蒐證：整理時間軸、匯款紀錄、對話紀錄、平台通知與帳號資訊。
• 立即報案：攜帶完整資料至警局報案並製作筆錄，請求追查收款帳戶與金流。
• 同步評估民事：確認被告身分與財產線索後，評估提起損害賠償或假扣押。